تم صياغة فرضيات الدراسة بالصيغة العدمية على النحو التالي:

1 -لا توجد علاقة ذات دلالة إحصائية بين مخاطر سعر الفائدة ودرجة كفاية راس المال المصرفي.

2 -لا توجد علاقة ذات دلالة إحصائية بين مخاطر السيولة ودرجة كفاية راس المال المصرفي.

3 -لا توجد علاقة ذات دلالة إحصائية بين مخاطر الائتمان ودرجة كفاية راس المال المصرفي.

4 -لا توجد علاقة ذات دلالة إحصائية بين مخاطر راس المال ودرجة كفاية راس المال المصرفي.

5 -لا توجد علاقة ذات دلالة إحصائية بين معدل القوة الايرادية ودرجة كفاية راس المال المصرفي.

6 -لا توجد علاقة ذات دلالة إحصائية بين العائد على حقوق الملكية ودرجة كفاية راس المال المصرفي.

7 -لا توجد علاقة ذات دلالة إحصائية بين العائد على الاصول ودرجة كفاية راس المال المصرفي.

يتمثل مجتمع الدراسة من كافة البنوك التجارية العاملة في الأردن والمدرجة في بورصة عمان والتي تتكون من (15) بنك خلال فترة الدراسة الممتدة من 2000 - 2008. وقد تم استبعاد بعضها لعدم توفر بيانات كافية عنها خلال فترة الدراسة، لذا تم اعتماد بيانات (12) بنك تجاريا تمثل عينة الدراسة (الموضحة في جدول رقم 1) ، وتشكل ما نسبته 80% من مجتمع الدراسة. ومن الناحية التطبيقية فقد اقتصرنا هذه الدراسة على البنوك خلال الفترة المشار اليها لمجموعة من المعطيات أهمها:

1 -لقد تم التداول في اسهمها في بورصة عمان خلال فترة الدراسة دون انقطاع.

2 -توفر البيانات المطلوبة لغايات الدراسة خلال فترة الدراسة.

3 -تعتبر هذه الفترة مهمة لان خلالها حدثت الازمة المالية العالمية، والتي أودت بالبنوك ذات درجة كفاية راس المال المنخفضة، الآمر الذي أدى إلى فشلها في مواجهة تداعيات هذه الأزمة.

جدول رقم (1)

قائمة باسماء البنوك الممثلة لعينة الدراسة مرتبة حسب اقدمية سنة تاسيسها