المطلوب، ومن أمثلة ذلك فلاتزال معظم عمليات بيع وشراء العقارات والسلع الثمينة تتم دون رقابة ودون سجلات مضبوطة ودون متابعة وكذلك المساهمات في الشركات المساهمة المحدثة والإستثمار المباشر حتى مع بعض الجهات الحكومية وعن طريقها. ولايبدو الأمر أفضل حالًا في الدول المجاورة والعربية الأخرى.

ونرى أنه لمكافحة غسيل الأموال بشكل فعال لابد من توافر عدد من الأمور، لعل من أهمها:

أولا - تهيئة البيئة الضرورية المناسبة لمكافحة غسيل الأموال:

ولتهيئة هذه البيئة لابد من القيا م بعدة خطوات رئيسية:

1 -... برامج لتوعية الجمهور ونشر ثقافة عامة حول موضوع مخاطر غسيل الأموال وضرورة مكافحته، وعلاقة ذلك بالأخلاق العامة والدين.

2 -... تشريعات عادلة وملائمة ومساعدة تتيح مكافحة غسيل الأموال بطريقة فعالة.

3 -... برامج توعية وتدريب وتأهيل للعاملين في الدوائر الحكومية والشركات والمؤسسات الخاصة التي يمكن أن تواجه عمليات غسيل أموال أو يمكن أن تستخدم أنشطتها في عمليات غسيل أموال. وتتضمن هذه البرامج أيضا تأهيل العاملين على مايجب القيام به عند تعرضهم لعمليات مشبوهة قد تتضمن محاولة لغسيل أموال، بالإضافة إلى موضوع السجلات المطلوب إنشاءها والإحتفاظ بها.

4 -... برامج تدريب وتأهيل للعاملين في أجهزة الأمن المختصة والتحقيق والضبط القضائي وبحيث تكون برامج التدريب هذه مستمرة ومتطورة باستمرار بما يلائم التطور المستمرفي أدوات ووسائل الجريمة التي دأب المجرمون المحترفون على تطويرها وابتكار العديد والمعقد منها باستمرار للقيام بتنفيذ جرائمهم، فكما ذكرنا سابقًا فان غسيل الأموال ومكافحته هو صراع دائم بين خبرات متطورة ومؤهلة، ويفضل إنشاء وحدات أو إدارات أمنية أو شرطية مختصة بعمليات غسيل الأموال والجرائم المالية المنظمة، يتم رفدها باستمرار بالخبرات الجيدة والأفراد المؤهلين من ذوي السمعة الطيبة والنزاهة، ووضع الأنظمة المناسبة والبدلات المجزية لهذه الخبرات للحفاظ