كما ذكرنا سابقًا فإن الوسائل والأدوات التي يمكن أن تستخدم في غسيل الأموال عديدة وقد يستحيل حصرها، ونرى المجرمون يبتكرون العديد من الوسائل الجديدة والتي قد لاتخطر على البال وخاصة مع التطور الكبير والمعقد في مجال التكنولوجيا المستخدمة في المصارف والمؤسسات المالية ووسائل الإتصال، والتي قد تسهل إخفاء مصادر الأموال أو الأشخاص المنشئون للعمليات من هذا القبيل، هذا من جهة، ومن جهة أخرى لابد من أن نلاحظ أن جريمة غسيل الأموال عادة يشترك فيها مجموعة من الأشخاص في معظمهم من أصحاب الخبرة الكبيرة وليس من المجرمين العاديين، فهي جريمة تتلاقى فيها مجموعة خبرات من خبراء المال والمصارف والتقنية وخبراء الإقتصاد والإستثمار إلى جانب أن جريمة غسيل الأموال في الغالب جريمة منظمة تقوم بها منظمات جرمية متخصصة وهي عابرة للحدود مما يجعل مكافحتها في واقع الأمر يتطلب خبرة ودراية كبيرة بالإضافة إلى جهد وتعاون دولي شاملين. ويمكننا المصادقة على ما ذكره الأستاذ المحامي يونس عرب في أحد مقالاته أنه يمكننا القول أن غسيل الأموال ومكافحته صراع بين خبرات فنية من ذات المصدر والبيئة مع تباين الهدف.

وتمر جريمة غسيل الأموال عادة بعدة مراحل يمكن إجمالها بشكل أساسي بمايلي:

1 -... إدخال المال القذر في النظام المالي والقانوني و بعملية قانونية عادية، بقصد التخلص من الكمية الكبيرة من المال القذر والذي غالبا مايكون نقديا وبأحجام كبيرة وتحويلها إلى أشكال أخرى من القيم والأصول، كالعقارات أو المجوهرات أو أدوات الدفع (شيكات، حوالات، إلخ ... .) .