*مما سبق يمكن الخروج بتعريف شامل:"جريمة دولية منظمة يقوم بمقتضاها أحد الأشخاص بإجراء سلسلة من العمليات المالية المتلاحقة على أموال غير مشروعة نتجت عن أنشطة غير مشروعة، أي كل فعل يقصد به تمويه أو إخفاء مصدر الأموال أو المداخيل الناتجة بصورة مباشرة أو غير مباشرة عن ارتكاب إحدى الجرائم".

1 -إن عملية غسيل الأموال تعد أنشطة مكملة لأنشطة رئيسية سابقة، أسفرت عن تحصيل كمية من الأموال غير المشروعة غالبا، أي الأموال القذرة الناتجة من الاقتصاد الخفي.

2 -تتسم عمليات غسيل الأموال بسرعة الانتشار الجغرافي للعولمة، إذ أنها بعد أن ظلت متمركزة في عدد محدود من الدول نجدها في ظل العولمة انتشرت جغرافيا بشكل كبير في الدول النامية والمتقدمة على حد سواء، في جنوب شرق آسيا وأمريكا اللاتينية وإفريقيا، ودول شرق أوروبا وجمهوريات الاتحاد السوفيتي سابقا مجالا خصبا لنمو تلك العمليات.

3 -إن عمليات غسيل الأموال في ظل العولمة أصبحت تمتد أفقيا، مستغلة في ذلك مناخ التحرر الاقتصادي والمالي، ومعنى ذلك أن عمليات غسيل الأموال كانت بدايتها محلية امتدت لتكتسب أبعادا عالمية أو دولية.

4 -يزداد الاتجاه نحو عمليات غسيل الأموال دوليا مع ازدياد الاتجاه لتحرير التجارة العالمية، حيث تستغل عمليات فتح الحدود والتحرر من القيود في نقل الأموال القذرة، لتكون أكثر أمانا في دول أخرى غير التي مورست على أرضها الأنشطة الخفية غير المشروعة، وقد لوحظ ذلك مع قيام الاتحاد الأوروبي وتوسيعه، وإنشاء منظمة دول أمريكا الشمالية (النافتا) ، وتزايد تحرير التجارة السلعية والخدمات وخاصة الخدمات المالية و المصرفية.

5 -ترتبط عمليات غسيل الأموال بعلاقة طردية بعمليات التحرر الاقتصادي والذي نتج عنه توسع القطاع الخاص، فحسب تقرير البنك الدولي لسنة 1996"إن نمو القطاع الخاص ازداد معه احتمال فتح مسالك جديدة للإجرام الخاص، وما تؤدي إلى زيادة غسيل الأموال."

6 -تتواكب عمليات غسيل الأموال مع الثورة التكنولوجية والمعلوماتية حيث تشهد تلك العمليات تطورا كبيرا في تقنياتها، مدفوعة في ذلك بالتزايد الكبير في حجم تلك الأموال، والمتحصلات الناتجة عن الأنشطة الخفية وغير المشروعة، وكذلك بالتطور في الوسائل التكنولوجية المستخدمة في نقل الأموال وتحويلها عبر الحدود. فبعد أن كانت تستخدم في الأعمال الخيرية، أخذت في ظل العولمة تستعمل في المضاربة على العمولات، وشراء العقارات والمعادن النفيسة، بل وصلت إلى البورصات لشراء الأسهم والسندات وإقامة المشروعات الاستثمارية، أي دخلت في عصب الاقتصاد الرسمي.

7 -إن عمليات غسيل الأموال تتم من خلال خبراء مختصين على علم بقواعد الرقابة والإشراف في الدول، وما يوجد

بها من ثغرات يمكن النفاذ منها؟، وعلى علم بفرص الاستثمار ومجالات والتوظيف والأصول التي توفر الأمان لهذه الأموال، ومعنى ذلك أن لعمليات غسيل الأموال متخصصين، ولسواهم بالضرورة الذين ارتكبوا الجرائم والأنشطة الخفية غير المشروعة التي نتجت عنها.

1 -البحث عن الأمان واكتساب الشرعية، خشية المطاردة القانونية. فكلما ازدادت المتحصلات المتولدة عن الأنشطة غير المشروعة كلما زاد الدافع لغسلها أو تبييضها بصفة عامة، وعبر الحدود بصفة خاصة.