المطلب الأول: دور المصارف الإسلامية في مكافحة جريمة غسيل الأموال

مع دخول الاحتلال الأوربي إلى البلاد الإسلامية أدخل معه نظام البنوك الذي يتعامل أساسًا بالرِّبا الذي يتعارض مع قيم الإسلام المحرمة للربا تحريمًا قاطعًا مهما كانت أشكاله ومبرِّراته، كما قال الله تعالى: {يَاأَيُّهَا الَّذِينَ آمَنُوا اتَّقُوا اللَّهَ وَذَرُوا مَا بَقِيَ مِنَ الرِّبَا إِنْ كُنْتُمْ مُؤْمِنِينَ (278) } [البقرة: 278] ، ومن هذا المنطلق فكَّر بعض المسلمين في كيفية إلغاء الرِّبا من المعاملات المصرفية، وإيجاد بديل إسلامي نافعٍ يكفل للنَّاس الحلال الطيِّب ويُغنيهم عن الحرام الخبيث، فكانت النتيجة هي إنشاء بنوك ومصارفَ إسلامية تستبعد الرِّبا من معاملاتها المالية [1] ، (( ويعود أول إرهاصٍ للعمل المصرفي الإسلامي إلى سنة 1940 عندما أنشأت ماليزيا صناديق للاِدخار تعمل بدون فائدة ) ) [2] ،ومن ذلك التاريخ إلى يومنا هذا فهي في تزايدٍ مستمر يوما بعد يوم حيث وصل عدد المصارف الإسلامية حاليا إلى حوالي مئتي مصرفٍ تنتشر في كل قارات العالم [3] .

وللنجاحات الكبيرة التي قدمتها المصارف الإسلامية - باعتراف صندوق النقد ... الدولي، حيث أشاد بالنظام المالي الإسلامي للمصارف الإسلامية ونجاحها سيَّما في معالجة الهزَّات المالية [4] -، فقد اتهمت بعد أحداث 11 سبتمبر 2001 على أنها تمول الإرهاب وتمارس عمليات غسيل الأموال [5] ، بيْد أننا إذا دققنا في تقنيات وأساليب المصارف الإسلامية سنجد أن هذه التهمة عارية عن الصحة بل سنجد العكس من ذلك ... تمامًا، سنجد أن المصارف الإسلامية تمثل خطوة مهمة في درب مكافحة جريمة غسيل الأموال، وبيان ذلك في فرعين.

(1) حسن بن منصور، البنوك الإسلامية بين النظرية والتطبيق، مطابع عمار قرفي باتنة، الجزائر، ط 1، 1992، ص 05

(2) توفيق مزاري عبد الصمد، البنوك الإسلامية قراءة في تاريخ النشأة والتجربة، مجلة الصراط، ع 11، ص 21

(3) محمد عبد الحليم عمر، معايير تقويم أداء البنوك الإسلامية، مجلة الصراط، ع 11، ص 148

(4) محمد فرحي، مقومات تسويق خدمات المصارف الإسلامية، مجلة الصراط، ع 11، ص 255

(5) أحمد سفر، جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب في التشريعات العربية، مرجع سابق، ص 139