الفَصْل الأَوَّل

الإطار العام لظاهرة غسيل الأموال في القانون الجزائري والشريعة الإسلامية

وفيه مبحثان:

المبحث الأول: التعريف بظاهرة غسيل الأموال

المبحث الثاني: الإطار الواقعي لظاهرة غسيل الأموال

تُعدُّ ظاهرة غسيل الأموال في العصر الحالي من أبرز الظواهر الاجتماعية المتفشية في أقطار عديدة من الكرة الأرضية، ومن أعْقَد الظواهر وأشْكَلها، ليس من حيث مدى انتشارها الواسع - الذي يجعلها شوكة في خاصرة كل الدول المتقدمة منها والمتأخرة - فحسب، بل وأيضا من حيث صعوبةُ بلورتها وتحديدها، وطرق علاجها والقضاء عليها.

وعلى الرُّغم من حداثة مصطلح"غسيل الأموال"على سمع المجتمع الدُّولي، إلاَّ أنَّ هذه الظاهرة لا يكاد يخلو منها عصرٌ أو مصر، ولكن من الصعوبة بمكان الجزم بزمان أو مكان حدوث أول عملية غسيل أموال في التاريخ البشري، ومع ذلك فإن البعض يُرجع ظهور هذه الظاهرة إلى حقب تاريخية سحيقة، (( فتجار الصين و قبل ألفي سنة من الميلاد كانوا يخبّئون أموالهم غير المشروعة خوفا من مصادرتها من قبل السلطات ) ) [1] وبعضهم يُرجع ظهورها إلى القرون الوسطى حين كان المُرابون يخفون ما تحصلوا عليه من ربًا خوفا من ملاحقة الكنيسة التي كانت تحرم الربا وقتذاك [2] ، وبعضهم يرجع ظهورها إلى عمليات القراصنة التي كانت تمارَس منذ القدم، ومن أشهرها عمليات القرصنة التي قام بها"هنري اينري"وعصابته في المحيط الأطلنطي والهندي حيث استطاع أن يجمع أطنانا من الذهب، ثم اختفى بها في إحدى القرى المهجورة باسم مستعار وصرَّفها في أعمال تجارية ليخفي مصادرها غير المشروعة [3] .

وقد بدأ ظهور مصطلح"غسيل الأموال"أوَّل ما بدأ في الولايات المتحدة الأمريكية، في ثلاثينيات القرن العشرين حيث أطلقه رجال الأمن على العصابات التي كانت تشتري محلاَّت لغسل الملابس بأموال غير مشروعة بُغية مزجها بأرباح تلك المحلات لتبدو وكأنها

(1) خالد سليمان، تبييض الأموال - جريمة بلا حدود-، المؤسسة الحديثة للكتاب، طرابلس، لبنان، (د. ط) ، 2004، ص 17

(2) أمجد سعود قطيفان الخريشة، جريمة غسيل الأموال، دار الثقافة، عمان، الأردن، ط 1،2006، ص 33

(3) عبد الفتاح بيومي حجازي، جريمة غسيل الأموال بين الوسائط الالكترونية ونصوص التشريع، دار الكتب القانونية، مصر، (د. ط) ، 2007، ص 08